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ETF Steuer- und Sparplanrechner

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ETF Steuer- und Sparplanrechner

Mit diesem Excel-Tool erstellen Sie Steuer- und Sparplanberechnung von ausschüttenden und thesaurierenden ETFs unter Berücksichtigung der Investmentsteuergesetz (InvStG) Reform von 2018. Die Excel-Vorlage eignet sich für alle möglichen Fondstypen wie Aktienfonds, Mischfonds, Immobilienfonds und Sonstige Fonds (ohne Teilfreistellung).  

Alle Berechnungen einschließlich der Darstellung der Wertentwicklung erfolgen auf Basis zahlreicher Annahmen des Nutzers wie bspw. Laufzeit, vorhandene Verlustvorträge, jährliche Einzahlungen (Sparpläne), Fondskosten (TER), Transaktionskosten sowie verschiedene steuerliche Vorgaben (siehe Screenshots).  

Im Fall von vorhandenen Verlusten lässt sich eine detaillierte Vergleichsrechnung durchführen, ob eine Verlustrealisierung mit direktem Wiederkauf des Fonds ggf. (durch Steuerstundung) finanziell attraktiver ist, als die Verluste „auszusitzen“ und passiv zu bleiben.  

Das Tool arbeitet ohne Makros/VBA und ist nicht geschützt, so dass bei Bedarf nicht nur alle Formeln nachvollzogen werden können, sondern auch jegliche Änderungen oder Erweiterungen möglich sind.  Die Excel-Vorlage enthält auch eine Anleitung und hat folgende Eigenschaften/Möglichkeiten (vgl. Screenshots).  

Features & Funktionen 

  • Berücksichtigt die rechtlichen Vorgaben der Investmentsteuergesetz-Reform von 2018  
  • Geeignet für alle Fondstypen
    • Aktienfonds
    • Mischfonds
    • Immobilienfonds und  
    • Sonstige Fonds (ohne Teilfreistellung)  
  • Laufzeiten/Anlagehorizont bis max. 40 Jahre plan- bzw. abbildbar  
  • Wahlmöglichkeit, ob ausschüttender oder thesaurierender ETF  
  • Berücksichtigung von Ordergebühren und Spread bei An- bzw. Verkauf  
  • Auch geeignet als ETF-Sparplanrechner (inkl. Option zur dynamischen Steigerung der jährlichen Einzahlungen)
  • Alle Grundannahmen leicht veränderbar (bspw. auch der sich jährlich ändernde Basiszinssatz oder individuelle steuerliche Vorgaben wie Kirchensteuer oder Sparer-Pauschbetrag)  
  • Umfassende Vergleichsrechnung für beliebige Verlustfälle: Ist die Verlustrealisierung oder das „Aussitzen“ der Verluste steuerlich günstiger? (inkl. Sensitivitätsanalyse)  
  • Datei enthält keine Makros/VBA. Nachvollziehbarkeit aller Formeln und Berechnungen  
  • Vorlage (bei Bedarf) einfach anpassbar bzw. erweiterbar (Blätter nicht geschützt)      

 

Kompatibilität  

Die Datei, im xlsx-Format, ist kompatibel mit allen Microsoft Excel Versionen ab 2007 (v12.0) für Windows bzw. ab Excel 2011 (v14.0) für Mac. 

Um die komplette Funktionalität des Produkts zu gewährleisten wird/werden folgende Software/Softwares benötigt:

  • Microsoft Excel (aktuelle Version)
  • WinZip oder WinRAR (aktuelle Versionen)

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